2017年 保険販売管理システムベンダー:グローバル編

by カーリン・カーナハン, March 17, 2017
Vendor Reviews
Global

要約


市場の競争が激化し、保険料の低下圧力が続く中、保険会社は販売プラクティスの改善、具体的には販売チャネルの拡大、既存チャネルの最適化、新分野の開拓を通じて顧客の獲得・維持に取り組んでいますが、チャネル間の効率的な関係をデザイン、開発、維持、管理することで、持続可能な競争上の優位を作り出すことは可能です。
 

KEY RESEARCH QUESTIONS 
1新たな販売管理ソリューションの導入の意思決定に影響を及ぼす要因とは?

2

保険会社が販売管理ソリューションを評価する際に注目すべき機能は?
3

販売管理ソリューションの新規導入に際し、どのソリューションを評価対象にすべきか?

IT投資に影響を及ぼす最大のビジネス目標は、依然として業務の拡大と顧客の維持です。保険料の低下圧力が続くなか、保険会社の多くは販売プラクティスの改善による成長拡大を目指しています。

一部の保険会社は販売チャネルのサービス拡充と販売業者へのサービス改善を最優先し、代理店サービスを改善することで業務を維持・拡大する戦略を強めています。また、販売業者が適正なライセンスを取得しているかなど、販売管理のコンプライアンス面を重視するケースも見られます。保険会社の多くは、報酬ツール/テクニックを使って生産性の向上に取り組んでいます。

データにも注目が集まっています。データの有効な活用を通じて戦略的に管理し、さらにホールセラー、総代理店および管理総代理店(MGA)といったチャネルを加えたり、他の保険会社と提携関係を結んだりしています。生命保険分野では独占代理店、独立系マーケティング会社、ファイナンシャルプランナー、銀行をはじめとする幅広いチャネルとの連携が拡大しています。こうしたマルチチャネルは市場の異なるセグメントをターゲットとする上で有効である一方、チャネル管理は複雑化するという側面もあります。

「様々な問題が保険会社による販売チャネルの管理を難しくしています。今のような低成長の環境下では、一貫性に欠けるアプローチは深刻な影響を与えます。既存の販売業者の生産性を上げ(彼らの満足度を維持する)、新たな代理店を開拓し(短期間最小限の労力で彼らを即戦力にする)、全ての販売活動の業績をモニタリングする(誰が何をし、適切な措置をとっているかを把握する)ことが不可欠です。その中で、販売管理システムは、チャネル間の関係を効果的に管理するツールとテクノロジーを提供するものです。」

「全体として、ベンダーはポータル向けシステムに多額の投資を続けています。それらのソリューションはより多くの機能の提供、コンフィグレーションツールの改善、持続性の向上を可能にするもので、サービス指向アーキテクチャとウェブサービスは事実上標準化しています。こうした流れはいずれも保険会社にメリットをもたらすものですが、ベンダーを取り巻く競争は一段と熾烈化しています」と保険プラクティスのリサーチディレクター、カーリン・カーナハンは述べています。



セレントは、金融機関のビジネスおよびテクノロジー戦略策定に役立てていただけるよう、リサーチおよびアドバイザリーサービスを提供しています。金融業界の最新テクノロジートレンドおよびベストプラクティスに関するレポートを発行し、また、既存のビジネスプロセスの強化や新たなビジネス戦略の実践を検討する金融機関にコンサルティングサービスを提供しています。セレントのアナリストチームは、世界中の拠点から、グローバルな視点で戦略アドバイスや業界最新動向を提供する独自の体制を備えています。セレントは、マーシュ・アンド・マクレナン・カンパニー(MMC)傘下のオリバー・ワイマングループに属しています。

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目次

Executive Summary

1

Introduction

2

Distribution Management Systems: Definition and Functionality

5

Report Methodology

11

Vendor Profiles

15

Callidus Software, Inc.: Callidus Cloud Insurance Suite

16

C2L BIZ Solutions Pvt Ltd: SymbioSys — Distribution Management System

21

Comarch S.A.: Comarch Commission & Incentive

26

Computer Sciences Corporation: PerformancePlus

31

Ebix, Inc.: Producer Support System

36

Exaxe Ltd.: Channel Plus

41

Global Side GmbH: SAMOS Commission Engine

46

IBM Corporation: IBM Incentive Compensation Management (ICM)

51

Infosys McCamish LLC: PMACS — Producer Management and Compensation Systems

56

Intellect Design Arena: Intellect Distribution and Service Suite

61

Majesco: Majesco Distribution Management

66

Nissay Information Technology Co., Ltd.:  SRM (Sales Representative Management) System

71

Optymyze LLC: Optymyze Sales Performance

75

Outline Systems, Inc.: Producer One

80

StoneRiver, Inc.: Stream Distribution

85

Vertafore, Inc.: Vertafore Sircon Solutions

90

VUE Software — VUE Distribution Management Suite

95

Concluding Thoughts

100

Leveraging Celent’s Expertise

101

 

Support for Financial Institutions

101

 

Support for Vendors

101

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102

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